全球资产配置管家，有态度的理财知识分享平台

正文共：1490 字 19 图，预计阅读时间： 4 分钟

当涉及到在线管理你的理财投资时，你会面临非常多的选择，以及大量的工作，比如投资研究、投资管理、做出决策等，这些都属于你的责任范围。

如果你选择自己动手DIY（do it yourself），你能给自己带来些什么吗？而一个理财顾问又能够为你提供什么样的服务呢？

1.逐渐了解你自己

理财顾问会努力了解对你来说什么是重要的，包括你的短期目标和长期目标、你的储蓄和消费行为，以及你已经拥有或正在为之努力奋斗的生活方式是什么样的。然后，他们会建立一个个性化的策略来帮助你实现这些目标。

当然，你对自己的目标一定是非常清晰的，但你真的能够做到从大局出发，俯瞰全局吗？你能够分析自己的财务状况并追踪自己的投资进展吗？

与理财顾问合作，你可以从这个对你的理财目标有深刻理解的人那里获益，并帮助你保持在实现目标的正确轨道上。

2.提供客观的建议

许多DIY系的投资者都很容易陷入一个常见的投资陷阱：情绪化投资。情绪，在很多时候会成为你投资成功道路上的最大风险。过于追逐收益和频繁进出市场都可能会导致糟糕的结果。

理财顾问能够提供客观、个性化的建议，这在市场波动时期是非常必要的。理财顾问的主要目标是帮助你专注于长期的理财目标，并制定个性化的投资策略，帮助你实现目标。

3.深入了解投资研究

理财顾问了解市场模式、多元化的本质以及其他帮助你根据自身情况做出投资选择的必要因素。

你可以自己查找到许多类型的财务数据，但你知道如何将这些数据组合在一起形成一幅紧密结合的图景吗？作为一个DIY系投资者，你可能花了很多时间去做投资研究，但依旧无法考虑到所有可能影响你决策的因素。

你可以选择去信任一位拥有多年经验的专业理财顾问，他会带着你的理财目标，进行研究并使研究有意义。

4.满足复杂的投资需求

你的投资理财故事是独一无二的。当你计划或者确定要退休时，无论是你拥有自己的企业，正在期待遗产继承或大笔资金流入，还是你有自己特定的财产考虑，你都有可能需要让会计师和律师参与到自己的财务战略中来。

理财顾问拥有丰富的知识和经验，可以帮助你应对大多数情况，并与你的税务顾问和律师合作，制定出满足你个人需求的解决方案。

5.战略回顾与新的机会

把理财顾问想象成你金融之旅的领航员。

与你的理财顾问共同努力，定期回顾你的投资策略，并在此过程中寻找并抓住机会。你可以更清楚地了解自己的处境，知道自己需要做些什么来促进目标的达成。

假如我们是自己DIY来维修房屋，那么，当我们在犯了错误的时候可以随时寻求承包商的帮助。但是，当涉及到管理你未来财务的时候，有一个知道什么对你来说才是重要的专业人士在你身边，将会给你带来莫大的好处。

————————/ END / ————————

您的专业财务策划顾问

桑尼先生

CFP中国注册理财规划师持证人，拥有基金、证券、保险从业资格。

这是一个有态度的，金融理财知识分享平台，关注桑尼，带你一起学理财、懂投资、多赚钱、防掉坑。

阅读原文