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最近我在思考一个问题，也是我最近遇到的问题，由于中国实体经济的不景气，互联网+越来越火，传销、资金盘也开始插上互联网的翅膀，用电子商务、大数据、区块链、微信营销、互联网慈善等概念包装了一个又一个骗局，骗了多少老百姓的血汗钱，见到这种现状真的很让人痛心，其实很多的骗局都是骗的我们中国人的无知和贪婪，最主要是我们中国人无知还不喜欢学习，所以导致大家是上了一当又一当，当当都是新花样，我今天提笔写这篇的文章的目的就是通过我过去的经验和教训，希望能够对大家有点帮助，让大家不去犯一些低级的错误。

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目前市面上最多的骗人模式无非就是这几种：

第一、庞氏骗局（互助模式或者资金盘）

第二、原始股骗局

第三、虚拟货币骗局（主要以ICO为主）

下面我就来跟大家详细说说这三种骗局：

庞氏骗局

首先什么是庞氏骗局？这个必须搞明白，这个词相信很多没有投资理财过的朋友也都听说过，太出名了。先贴一段网上的解释：“这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。”这可以说是投资理财中最常见的一种骗局，简单来讲就是你投一笔钱，每个月可以拿利息，你可以发展下线，让新人来投资，你也可以拿奖励。庞氏骗局一般是撑不到太久的，或者说一旦没有新的下线来投钱，这套系统就崩溃了。

我们都知道，投资项目是需要实业支持的，是需要你把钱投在实实在在、可以盈利、有前景的产业里的。而庞氏骗局呢，一开始你每个月得到的利息其实只是骗子从新下线提供的钱里抽取一部分，拿给了你。没有正常的资产来源，什么时候一旦没有下线“上贡”了，你自然就得不到钱了，之前的本金也亏得干干净净。（是的，和传销有很大的类似处）那么常见的庞氏骗局，或者说已经被揭穿的庞氏骗局都有哪些呢？

1040工程（阳光工程或者资本运作） xx互助社区、xxx国际/海外、xx国家领导人、虚拟商品、虚拟商铺……

原始股骗局

最近几年，自从克强总理在两会上多次说到人人持股这个概念之后，很多骗子就开始打着各种原始股的名义来圈大家的钱，再说在历史关于原始股的神话相信大家都听过很多，马云、马化腾等人迅速暴富的故事被人不断提起，让公众开始认识到原始股的价值。下面我们来看看：

1、什么是原始股？

简单的说投资非上市公司叫买股权，投资上市公司叫买股票。无论是股权还是股票，实际上都是公司的股东，最大的差异在于流动性。非上市公司你想要将股份卖掉，就得有人买，签股权转让协议，然后到工商局变更。而上市公司的股票非常简单，动动鼠标就可以卖掉了。

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而所谓的原始股实际上就是股权，公司上市前发行的股票都可算为原始股。在中国证券市场上，“原始股”一向是赢利和发财的代名词。通过上市获取几倍甚至几十倍的高额回报，很多成功人士就是从中得到第一桶金的。所以很多公司以高收益吸引投资者，很多投资者听闻原始股就产生一夜暴富的憧憬，而实际上，从来没有天上掉馅饼的好事，的确有人从此实现了财务自由，但更多的却是被骗的血本无归。所以投资原始股的风险实际上就是投资股权的风险，也就是流动性风险。通俗点说就是：买了，卖不掉。如果公司没有上市，你自己又找不到人买你的股份，公司又没有分红，你的股权是没有价值的。过几年公司垮掉了，或者要死不活的。你买了公司的原始股就是100%的亏损。当然，很多厉害的公司，也可以选择不上市，只要经营得很好，持续的给股东分红，股权就是有价值的，例如华为。一般卖原始股的有两种：

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第一种：花几万块钱在前海股权交易中心或者上海股权交易中心挂一个牌，目前由于国家的企业融资力度的支持比较大，所以很多公司刚成立没多久就跑到前海或者上海股权交易中心去挂牌，再整一个新闻报道，回来就开始大力包装宣传卖原始股，我身边发生的就有一家公司：快联，卖原始股圈10多个亿，现在已经被公安机关绳之以法了。

第二种：编造故事法，把这个公司说得天花乱坠，让你一定要抓住机会，不要等到上市了就后悔了，如果你真的投资了，也不会给你股权证书，大家遇到这些都要当心，在金融和投资行业里面，目前全世界没有一个人敢保证他100%盈利的，所以大家听到：躺赚、稳赚、承诺、原始股、挂牌上市等，请大家就要当心了。只要认准了这8家经国务院批准设立设立的全国性的交易所就可以：

证券交易所：上海证券交易所、深圳证券交易所、全国中小企业股份转让系统;商品期货交易所：上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所;金融期货交易所：中国金融期货交易所;黄金交易所：上海黄金交易所。买这几个交易所有的品种可以避免绝大部分骗局。

虚拟货币骗局

最近由于比特币价格的快速飙升，有几美元长到最高2万一颗人民币，应发了很多骗子开始在比特币上面做文章，在去年的时候，MMM就用比特币运作了一段时间，当然我不是比特币不好，比特币为我们区块链行业开辟了一个新的天地，区块链的去中心化运作机制为我们当今这个信任度低的社会解决了难题，都是我们中国人聪明，我们的模仿或者复制能力真的是超级强，在前年和去年的时候，很多公司或者个人推出了自己的山寨币或者竞争币，自己建个网站和交易平台、编个故事就开始圈钱，典型有代表有：澳特币、宝特币等，刚开始参与的人赚到钱就开始全力的分享拉人，等到钱圈到一定的时候就跑路，前两年非常火FBI、宝特币等现在已经没有身影了，最近大家比较流行投ICO，这里的ICO也相当于我们上面讲到的原始股IPO，所以这个市场风险非常大，自己不了解建议不要投资，在这里给大家几个建议：

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第一、朋友介绍或者公司让你投的虚拟货币，切勿投资，建议你到交易平台去买，中国目前比较大的交易平台有云币网，火币网等。

第二、把钱交个公司投资，每个月拆分或者返币到你交易平台账户的，建议不要相信，主要原因是当币价长到很高的时候你想卖没有币，你为什么不学会自己操作呢，还有如果别人把钱拿过去没有给你买，把钱圈走了怎么办，所以投资行业里面，靠谁都不靠谱，靠自己认真思考和学习，建立自己的投资原则。

第三、自己不了解的ICO不要乱投，不要去相信微信群或者小密圈里面的推送信息，小心上当。

项目识别方法

1、 作为一个项目，一定有它的网站，提到网站，就会涉及到网站的备案信息。如果一个网站的备案信息中，所涉及到的企业，有信用风险，负债背景，这样的项目，就要慎重考虑，因为，当下，操盘手联合负债企业，你出名，我出技术，联合操盘圈钱的案例，已经非常之多，但凡跑路的资金盘，大多都是这种情况，还有很多项目的网站服务器是在国外，这个也要小心，你可以通过http://seo.chinaz.com/yunbi.com查询他的网站信息。

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2、 作为一个项目，一定有它的外在包装，宣传图片，玩家可以根据其宣传的内容，

以及图片，通过网站查询其真伪,很多项目的图片是在网上下载的图片PS之后再拿来用的。

3、 作为一个项目的网站，一定有网站源码，我们可以通过对源码的查看，发现猫腻。如果一个项目的网站，源码都是套用别的项目（比如国三），或者直接从淘宝上购买，也不认真修改就加以使用，草率开盘，那么这种项目，几乎就是可以判死刑了。

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4、一个项目的网站，必定有它的服务器，一个项目的网站可以做的非常规范，该删的删，该改的改，但网站服务器里残留的信息却是一个非常容易忽略的漏洞。我们可以通过网站服务器里残留的图片，网址等间接查询到这个网站之前是做什么的，换句话说，现在这个项目，是套用的哪个项目的源码程序等。

5、再看这个项目有没有党政军背书，比如发改委、太子党、国营企业、上市公司等，如果有在了解他的发起人、行业前景和现状、采用的是什么奖金模式等等都很重要。常见的奖金制度有级差制、双轨制、矩阵制、混合制，这些都是直销里面常用的制度，基本上每个制度都有自己的局限性。所以选择的时候要认清他们的优点和缺点。

6、马来西亚盘和泰国盘的操作模式，一般都是中国人来设计的模式，用马来西亚的拿督或者泰国的国王来编造故事，在这里讲一下为什么他们会选择他们，首先来说说什么是拿督：拿督是马来西亚一些有功人士得到的一种 头衔，册封的标准是对国家有杰出贡献，但必须要有皇室成员、政府推荐。所以在马来西亚很容易找到一个拿督来进行编造故事圈中国人的钱，一般和跟那边的拿督有很多的照片合影，泰国就更不用说了，你要你更给他带来旅游的人员，想去跟国王或者领导人拍个照是件很容易的事，所以大家千万要小心这些盘子。

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最后我希望大家在投资的时候谨慎、多思考，建立自己的投资原则，不了解的领域宁愿错过也不要冲动投资和给面子投资。因为钱是我们自己的，我们要对他负责，我今天就给大家分享到这里，希望对你以后有用。