5期-014-李素-关于催收款项的复盘

背景：16年货款欠收，管理层要求清账。

回溯行动目标

组织目标：18年3月收齐16年的货款，18年5月收齐17年应收款。18年11月收齐18年5月前的账款。

个人目标：提高管理维度，提升业务水平，提升个人自信。

对比事实结果：1.业务收到款，不及时打款回公司。2.业务不催收。3.业务多次催收不果，自行不收，不上报。4.应收变成坏帐。

全面分析原因：只按收齐月份的销售额作为提成的指标，签订合同额，回款额没有作为指标。合同签订后，对该客户的信用额度，信用期进行管理。

没有制定催收的过程及监督人员。业务催收了几次，是什么时候催收的，催收的结果是什么，过程是怎样的，是由谁负责的，由哪个部门联合催收。

设计行动计划：

优化做：

1.财务部整理应收账款明细表，账龄分析表，每月根据信用额度进行分析，超期的上报结果，落实是否停货处理。联合业务部出具每月的收款计划。

2.财务人员根据催收计划，进行跟踪，每次催收的过程必须发邮件给高层。有意识的整理输出。

3.业务催收不果，转介法务部，介入司法程序，此催收转由财务主管跟进。

4.确定为坏账的，扣除业务相应提成。对催收进行结案处理。

开始做：把合同金额，回款额，收款额，编制业务提成的指标，编制提成的计算方法。

与法务，税务沟通，降低风险。制定订单，送货单，出仓单，对账单等一系列单据的法律有效性，税法安全性。

跟踪反馈优化：

1.由于高层下达了命令，16-17年货款如不收齐，业务员自行支付。在5月已经收齐。有个别业务私掏2万元，还要调查业务是否窜通仓库私自出货收款。

18年5月份的货款有两个业务没达标，其中一业务是同一个客户，连续3个月欠款，答应在11月底支付。已到客户实地调查，已整理好打官司的资料。

另一业务的催收问题已交由管理层处理，待定是否交法务。

总结固话规律：所有的应收，都是别人拿走的利润。

主动定时与领导汇报工作进度，需要提可落地的建议，不能纸上谈兵。