认知升级｜你知道“庞氏骗局”与荷兰的郁金香吗？

2018-03-17 本文已影响182人李鑫原创

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在19、20世纪的意大利有一位投机商叫查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，他向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。

庞氏骗局

是指那些通过金字塔式扩张，用后入者的本金，伪装成先入者的收益，不断滚雪球的一种骗局，俗称“拆东墙，补西墙”。它也被称为万骗之祖，因为它能把每一个参与者变成合谋。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

庞氏骗局背后，是有人用尽心计，构建故事，让大家对无价值的资产产生“群体想象”。

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庞氏骗局之外还有个现象叫“泡沫经济”在泡沫经济中，这种“群体想象”是自发的，所以，泡沫经济，又被人称为：自发性庞氏骗局。

泡沫经济

泡沫经济，就是虚拟经济过度增长，最终脱离了实体经济的支撑，形成的虚假繁荣现象，最终，泡沫溃灭，导致社会震荡，甚至经济崩溃。

荷兰郁金香

荷兰在16世纪中期时，郁金香从土耳其被引入西欧，当时量少价高，被上层阶级视为财富与荣耀的象征，投机商看中其中的商机，开始囤积郁金香球茎，并推动价格上涨。

其中一个荷兰商人，用6000多荷兰盾，买了几十个郁金香球根。当时，荷兰人一家全年的开支才300荷兰盾左右。

但是，当然你现在知道是泡沫，就算让你穿越时空去提醒他，说这太离谱了，郁金香一定会跌的，他也不会相信。因为，他捧着这些郁金香球根，从街头走到街尾的时候，价格就已经涨了三次了。

1635年，炒买郁金香的热潮蔓延为全民运动，人们购买郁金香已经不再是为了其内在的价值或作观赏之用，而是期望其价格能无限上涨并因此获利。

1637年2月4日，郁金香市场突然崩溃，六个星期内，价格平均下跌了90%。

郁金香泡沫最终破灭，千百万人倾家荡产。郁金香事件，是人类史上第一次有记载的金融泡沫经济。

历史有时候总是多次给人们总结错误概念的机会

日本上世纪80年代由“广场协议”引发的泡沫经济。其主要体现在房地产市场和股票交易市场等领域大幅投机炒作上涨达四年。但后面泡沫经济破裂，其影响将波及到日本大多数产业甚至国际经济的走势。

那么泡沫经济是怎么形成的呢？

泡沫经济的形成有三个阶段：

1、泡沫的形成阶段。当虚拟经济微胖的时候，主流经济学家认为这不是坏事。民众对未来发展有正向预期，会刺激实体经济发展，最终追上来填实泡沫。

2、泡沫的膨胀阶段。虽然此时资产价格已经严重超出其价值，但因为“群体想象”已经形成，而不断有人赚到钱，又继续强化这种“群体想象”，泡沫就越来越大。就算有人意识到了风险，也可能经不起诱惑，试图从泡沫中获益，成为推动膨胀的合谋。

3、泡沫的溃灭阶段。最后能接盘的人、资本始终是有限的。交易开始趋缓，价格开始停滞的时候，泡沫最终就会破灭。资产价格回归理性，大量的人破产。中间离场的人，赚的钱，都是来自没来得及抽身的人。

为什么大家都会陷入到泡沫经济中？

这么可怕的泡沫经济，就没人看到吗？就没有预警机制吗？谁应该为此负责？

其实，身处泡沫经济中的人，是看不到泡沫的。因为这个所谓的“泡沫”，就是所有人的“共同想象”。所有人的脱离现实的“信心”，彼此激励，合谋，创造了“泡沫经济”。

换句话说，就是你，和你认为最理性的朋友们一起，制造了可怕的“泡沫经济”。

泡沫经济，就是“中国式过马路”，凑够一撮人就可以走了，和红绿灯无关。