外汇监管机构普及

1.    英国(FCA)。　FCA是英国金融投资服务行业的中央监管机构，负责监管银行、保险以及投资业务。FCA目前是全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构，成为各国金融监管机构学习的典范，其权威性得到投资者高度认同。

　当某FCA成员公司被认定无力偿付其债务时，可以启动补偿程序，以赔偿投资者的交易资金。因此选择正规受监管的投资平台，将会极大的保护投资者的资金免受不必要的损失。　　FCA初期就不要想了。英国的，太折腾，而且新的交易商都没什么优势，比较困难。加上100万英镑的保证金plus一个办公室加上招聘，周期也很长，整个团队不死也脱层皮了

2.美国（NFA）　　美国的监管机构简称NFA，美国全国期货协会(NationalFutures Association---NFA)，美国全国期货协会(NFA)是根据美国《商品交易法》第17节的规定，于1976年组建的期货行业自律组织，属非盈利性会员制组织，是美国期货及外汇交易非商业独立监管机构。《商品交易法》第17节源自1974年的《商品期货交易委员会(CFTC)法》第三章，该部分规定了期货协会的登记注册和CFTC对期货专业人员自律管理协会的监管。1981年9月22日，CFTC接受NFA正式成为'注册期货协会'，1982年10月1日，NFA正式开始运作。　美国全国期货协会，是一个期货行业的自律组织。总体上看，美国并不鼓励发展零售外汇行业，反而一直以严厉的监管在打压零售汇商。

　3.澳大利亚（ASIC）　　澳大利亚金融领域监管机构为澳大利亚证券和投资委员会。主要牌照是金融服务提供商牌照。持牌人可以开展经纪业务，以及通过自有账户交易。资本要求为110万澳元，年费在3500澳元至5万澳元，取决于交易量。　　办公地点要求：必须有实体办公地点。至少有一名澳大利亚人作为公司管理人。只能在澳大利亚范围内向澳大利亚人提供投资服务。　　一些主要监管要求：在申请的最后阶段，资本要求资金必须冻结。公司取得牌照后，所要求资本将必须为已发行实收资本，而且50%的资本要求资金必须为流动资产。客户资金必须隔离存放。投资公司必须履行资本充足率以及大额风险方面的定期报告义务，另外还必须履行内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财报和审计报告、合规计划、培训登记以及产品审查政策的报告义务。牌照持有人必须成为投资者赔偿基金成员。持牌人还必须参加职业责任保险以及董事和高管责任险。　　所有公司都必须按照国际认可的会计标准合理保留会计记录，履行审计义务。　　除了保留会计记录，还有月度税务报告、月度对账单、季度税务报告也需保留，如果有聘用了员工，还要保留月工资单。所有公司都必须披露声明、条款和条件以及金融服务指引。

　4.加拿大（IIROC）　　加拿大投资行业监管组织（IIROC）对外汇和所有证券实施同样的交易法律规定。对外汇交易商和相关经纪商，IIROC提出了最低资本金要求（前者是250，000加元，后者是75，000加元）。同时，IIROC颁布了其他一些法令，控制客户的交易风险。通过限制交易杠杆（基于对某一币种波动性和流动性要求，对即期风险保证金做出评估，以确定是否采用限制政策），保护客户利益，防止赌场风格的过度投机。并且，为了防止交易者受到经纪商破产的伤害，它还为每个交易者提供了第三方承保的100万加元数额的金融保险。

　5.香港(FSC)　　香港金融监管机构是香港证监会。牌照类型有三：一类（证券交易）、二类（期货合约交易）、三类（外汇杠杆交易）。第三类牌照针对外汇提供商，最受欢迎。申请审批时间为4-6个月。各种牌照资本要求不同，从70万港元至130万港元不等。年费依据牌照类型不同从6000港元至1.9万港元。【注：据ADS达汇李纪纲指正，香港的三号牌照资本要求最低为三千万港币】　　办公地点方面：必须设立实体办公地点，员工必须为香港居民。　　牌照申请必须由香港公司或已注册的香港公司提交。　　牌照申请公司至少要有两名高管负责公司管理，并在其中任命一名为执行董事。申请公司及其高管、员工和股东都必须符合香港证监会规定的适当人选原则。香港证监会将对申请人的偿债能力及财务状况、教育及其他方面资质、拟开展业务方面的相关经验、正直公平地开展受监管业务活动的能力、公司声誉以及财务稳健性进行评估。　　监管要求：持牌公司必须一直保持实缴股本和流动性资本不少于最低资本要求。持有客户资金的持牌人必须在香港的银行开立账户。客户资金必须隔离存放。所有持牌人必须保留财务清偿能力和财务状况、财务教育概述、内部合规和内控制度的相关记录。　　所有持牌人必须按照国际认可的会计标准合理保留财务记录，提交月报、季报和年报。所有公司都必须向公众披露财报。

　6.新加坡（MAS）　　新加坡金融监管局，英文全称MonetaryAuthority of Singapore，简称“MAS”。新加坡金融监管局（MAS）是新加坡的中央银行。　　1970年以前，新加坡的中央银行的各种货币职能由多个政府部门和机构执行。随着新加坡的快速发展，银行变得日益复杂和发展所需的货币环境要求政府不得不精简政府机构的各项货币职能，从而保证货币政策更具活力和连贯性。因此，1970年新加坡议会通过了新加坡金融监管局法案。1971年1月，新加坡金融监管局（MAS）成立。新加坡金融监管局（MAS）法案赋予了新加坡金融监管局（MAS）监管货币各方面的权力，比如银行以及新加坡金融领域的各方面。　　一般说来，目前的新加坡金融监管局（MAS）掌管着货币、银行、保险、证券和金融部门的这项法规。继2002年10月1日新加坡金融监管局（MAS）合并货币机构董事会后，他也具备了发行货币的职能。

　7.毛里求斯（FSC）　　毛里求斯金融服务管理局(简称FSC)成立于2001年，为毛里求斯非银行金融服务行业的监管机构。FSC的职权范围包括对证券、保险等金融服务公司进行监督和审查，促进发展公平、效率的非银行金融机构和资本市场的透明度，从而进一步为投资者提供保障。

　8.欧盟（MIFID）　　现在，在对外汇和二元期权公司监管方面，最受关注的监管地区是欧盟。在受监管市场、其他交易系统和投资公司有组织的执行投资者交易方面，欧盟创建了全面的监管制度。规定之一就是，投资公司只要从欧盟的一个成员国监管机构获取牌照，就有按照欧盟金融工具市场法规（MIFID ）指令在整个欧盟提供投资服务和活动的自由（通常称之为牌照权利），可以在欧盟的任何地区开展业务。目前，指令2004/39/EC (MIFID 1) 仍然有效，但将被指令2014/65/EU(MIFID 2)所取代，2016年7月3日，欧盟将发布相关公告。该MIFID指令规定，为了使投资公司行使牌照权利，欧盟成员国不得针对适应该指令的投资公司发布任何额外要求。除了上述牌照权利，欧盟成为二元期权公司最欢迎的监管地区的另一个主要原因是，2010年末，欧盟承认二元期权是属于MIFID指令监管的金融工具地位。做出这个决定后，欧盟成员国的监管机构开始批准仅提供二元期权业务的投资公司的牌照申请。塞浦路斯证监会在这方面是先行者，马耳他的金融服务局紧随其后。据最新报道，英国也正在将对二元期权的监管从博彩委员会转移到金融行为监管局。另外，上述监管地区也成为外汇服务提供商的目的地。欧盟地区的资本要求分为8万欧元（针对不持有客户资金的经纪商）、12.5万欧元（针对持有客户资金的经纪商）、73万欧元（针对做市商）。牌照年费各成员国有所不同。例如，塞浦路斯从3500欧元至7.5万欧元。马耳他为1300欧元至1万欧元。

　　9.塞浦路斯（CYSEC）　　塞浦路斯的外汇和二元期权提供商均受塞浦路斯证监会的监管。　　塞浦路斯有三种类型的牌照：不持有客户资金的经纪商、持有客户资金的经纪商、做市商。最受欢迎的牌照是持有客户资金的经纪商，特别是对于二元期权提供商。一些外汇服务提供商需要考虑做市商牌照，因为做市商牌照是唯一允许持牌人通过自有账户交易的牌照。　　申请牌照的时间平均为5-6个月，最近，塞浦路斯证监会宣布加快审批进程，审批将在2个月之内完成。各种牌照的资本要求不同，不持有客户资金的经纪商为8万欧元，持有客户资金的经纪商为20万欧元，做市商为100万欧元。年费在3500欧元至7.5万欧元之间。　　办公地点方面，公司必须在塞浦路斯有实体办公地点。至少要有两面高管人员管理公司，另外至少要有两名非执行董事。大多数董事必须为塞浦路斯居民，另外，投资服务必须在塞浦路斯提供。　　一些主要监管要求：在申请的最后阶段，资本要求资金必须冻结。公司取得牌照后，所要求资本将必须为已发行实收资本。原始股权、董事会和管理层的变更必须经塞浦路斯证监会批准。客户资金必须隔离存放。投资公司必须履行资本充足率以及公司头寸大额风险方面的定期报告职责。其他报告义务还包括内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财报和审计报告。牌照持有人必须成为投资者赔偿基金成员。　　财务和审计方面要求：所有投资公司都必须按照国际认可的会计标准保留适当的会计记录，还要履行审计义务。

　10.新西兰（FSP）　　FSP，全称为Financial Service Providers（金融服务企业），符合该类型的监管则称为FSPR，即Registrar of Financial ServiceProviders（注册金融服务企业）。新西兰在2008年9月29日通过了《2008金融服务企业注册与争端解决法案》（The Financial Service Providers (Registration and DisputeResolution) Act 2008 ）。　　自2010年8月16日开始，金融服务企业监管机构FSPR开始接受金融企业的申请，而自2010年12月1日开始几乎所有的新西兰金融服务企业均需在FSPR注册才能提供相应的金融服务。　　目的　　1 让所有金融服务提供商以电子可查询的形式出现，并强制的受到新西兰政府的‘金融服务提供商法规2008’的监管　　2 增强所有金融服务提供商对公众的透明度，让公众能一目了然知道所有金融服务提供商所能提供的金融服务类别　　3 确保所有金融服务提供商的合规合法，没有犯罪记录 4，帮助新西兰政府去执行国际间的金融职责，即防止海外公司在新西兰注册后进行洗钱和金融恐怖主义

　11.迪拜(DFSA)　　迪拜金融服务管理局（Dubai FinancialServices Authority, DFSA） DFSA是独立的风险管理机构，负责颁发经营许可证并管理DIFC内部各类金融机构的活动。DFSA采用国际公认标准，并借 鉴欧美等国金融监管实践，制定了一整套适合DIFC的监管制度。　　DFSA以极严格的监管制度闻名，并对受它监管的企业和机构要求最高级的执行力度。DFSA同时持有和它的授权牌照同等严格的授权准入条件。

12.瑞士（FINMA）　　瑞士金融市场监督管理局的英文全称为SwissFinancial Markets Supervisory Authority，简称FINMA。该机构依据《瑞士金融监管局联邦法案》，于2007年6月22日正式成立。是拥有独立法人的独立机构，其总部设于瑞士首都伯尔尼。瑞士金融市场监督管理局直接效命于瑞士议会，从机构上、功能上和财务上独立于瑞士的联邦中央政府和联邦财政部。该机构整合了联邦私人保险管理办公室（FOPI）、瑞士联邦银行业委员会（SFBC）以及瑞士反洗钱控制委员先前的职能，全面负责对瑞士所有的金融监管。包括：监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介（其中包括外汇交易商）　　瑞士的外汇交易商必须取得银行业从业资质。瑞士监管当局对此规定了细则。瑞士交易商的最低净资本不得低于900万美元，现有的瑞士交易商中，只有十几家公司符合要求。其他实力不足的瑞士交易商，要么通过合并达标；要么就离开瑞士，奔向塞浦路斯或维京群岛（Virgin Island）等地注册，继续他们的淘金生涯；要么就退返客户资金，关门歇业，退出瑞士外汇零售行业的舞台。

13.日本（JFSA）　　金融厅的标志是Financial ServicesAgency的首个字母FSA的组合，中央S的部分表示畅通的融资，淡蓝色代表了资金流动顺畅和机构的行政透明度。[1] 金融厅是外汇保证金业务的主要监管部门，跟我们中国实行分业管理不同，日本的金融监管实行的是混业监管，即由金融厅独家对银行业、证券业、保险业及非金融机构进行全面监管。对外汇保证金业务机构的监管，主要包括定期检查（半年或年终结算时等）、随时检查以及交易商每月末提供交易报告等形式。　　外汇交易商提供的月末报告内容：自有资本比率状况、业务发展状况、客户资金分离保管情况（相当于国内的第三方托管）、市场风险、上级交易商风险、交易风险、流动性风险

　14.俄罗斯（CBR）　　俄罗斯央行（CBR）自2015年10月1日正式成为中央监管机构。CBR称牌照审核时间为60天。CBR的牌照称为“外汇交易商”，它不允许进行证券市场的活动。　　目前俄罗斯仅一家外汇经纪商Finam Forex获得了外汇交易商牌照。CBR目前正在审核另外5家申请牌照公司。年费为2,000,000卢布（即255,000美元），这些资金将被转移到投资者补偿基金。最低资金要求为100,000,000卢布（即1,200,000美元）。　　办公室要求：无需当地运营，也不需要当地管理层和股东。　　监管要求：作为适用性要求的一部分，公司管理者和股东需要提交教育学历、专业证书、金融从业经历和无犯罪记录史等证明文件；　　牌照申请公司还需要提交商业计划书。

　15.马其他（MFSA）　　MFSA同时监管外汇和二元期权经纪商。MFSA的2类牌照允许所有投资服务，并且允许持有客户资金，但是不允许持牌公司进行对冲；能对冲账户的牌照成为3类牌照。另外，MFSA的1类牌照分为两种，1类牌照允许进行经纪活动，但是不可持有客户资金。　　MFSA牌照申请费用为17,000欧元，平均审核期为6-8个月。2类牌照的资金要求为125,000欧元，3类牌照未730,000欧元。按照营收的不同，年费从3,000欧元到10,000欧元不等。　　办公室要求：需要有当地运营。至少有两名高级经理管理日常运营。投资服务只能从马耳他地区提供。　　监管要求：公司最初的股权、董事会和管理层的变动需要获得MFSA的同意；客户资金必须隔离保管；投资公司要求定期报告公司状况和资金情况；其它报告包括内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财务报告和审计员报告；牌照持有方需要成为投资者补偿基金的成员。　　会计及审计要求：每个投资公司应该按照国际接受会计标准（IFRS）保留使用的会计记录。所有投资公司都必须进行审计。

16.南非（FSB）　　南非的监管机构为金融服务委员会，发布的牌照为金融服务提供商牌照。申请公司及其董事和股东必须符合适当人选要求，年费最高为9.7万美元。另外，金融服务提供商每年还需向监察专员办缴纳费用（一个固定金额乘以主要人员和代表的人数）。　　无最低资本要求。所有申请人必须填写和提交一份关于财务稳健性的表格以及财报。能力要求包括对所有金融服务提供商、主要人员和代表在经验、资格和监管审查方面的要求。

　17.以色列　　ISA自2015年5月份开始执行以色列新外汇监管法，在以色列运营外汇和二元期权服务的公司都可以申请ISA监管牌照。根据金融活动的不同类型，资金要求在200,000美元至1,000,000美元之间。年费按照营收也有不同，范围在13,000美元至90,000美元。值得留意的是，至今ISA仍未授予任何公司监管牌照，共21家申请公司目前在接受ISA的审核。　　办公室要求:要求有当地运营。对公司及股东和管理层有适用性要求。持牌方需要持有和运营类型及范围相一致的保险。　　监管要求:交易平台需要提交多种报告，包括定期报告、活动报告、客户盈亏报告、信贷风险报告和市场风险报告。持牌公司要遵守金融工具杠杆类型、管理层利益冲突责任、禁止向客户提供投资建议及投资组合管理服务、处理客户资金责任、确保客户适合进行交易活动并了解风险、广告营销规定、对客户和ISA的报告义务、最低股本要求和平台活动风险管理义务等相关规定。