家庭发展规划

规划原则

以发展为导向，务实确立经济基础决定上层建筑准则
参考《家庭生命周期理论》、《家庭财务生命周期》

家庭生命周期理论 家庭财务生命周期

现处于家庭成长期

理财规划

财产安全是一个家庭核心基础物质保障

• 1 指标监控

  
  参考重要指标

• 2 收入支出表

  
  收入支出表

• 3 资产配置表

资产配置表

• 4 预期效果分析
  进行规划方案的预期效果分析：
  （1）调整企业组织结构，降低家庭风险；
  （2）储备100万作为备用金，防范突发事件；
  （3）年投入50万，强化家庭风险管理，完善人身、财产等保障；
  （4）以200万一次性投资加年定额投资65万，实现子女未来留学规划；
  （5）以150万一次性投资加年定额投资80万，保障未来高品质退休生活；
  （6）配置合理的投资性资产，达致资产保障、增值
  （7）合理化消费结构，使财富使用有的放矢
  （8）建立传承规划，构建和睦家庭