网格投资策略

之前说过，有空的时候要谈谈网格投资策略，今天就写一篇来阐述一下。

以下全是干货，可能稍显枯燥，同时也需要有简单的理财基础。

字数：1514，建议阅读时间5分钟

资本市场的运行轨迹有3种，一种就是像近十年牛逼无敌的美股一样，单边上涨的行情；

一种是在高位买入，单边下跌的走势。

而另外还有一种，就像我们所处的A股，5年一牛熊转换，不断震荡的行情。

打开K线图，2010年~2014年整整5年时间，上证指数只有震荡，没有涨幅。人生能有几个5年呀，这种情况下，长期持有或者慢慢买入，收益都不会很大，而且对投资者的心理是一个极大的考验，对资金来说也是一种使用率的浪费。

所以应对不同的运行轨迹，理应有不同的投资策略，网格投资就是应对震荡市场的一种极佳的投资方式，这也是我个人在进行现金管理非常常用的一种策略。

何为网格？

我所定义的网是一张密不透风的大网，网眼有大有小，所以大鱼小鱼，一只都跑不掉。最小的网眼吃3%，最大的网眼有50%以上。

这样的策略制定就能解决很多品种在一个区间当中只有波幅没有涨幅的情况，很好地提高了资金的使用率。

简单来说，就是对某个标的物进行定量的低买高卖的操作，操作前制定好买入卖出策略，然后接着就是机械地重复操作。

举个我自己在做的例子详细说明一下:

里面的初始数量设定为1000为基础，目的是一目了然，非实际金额。

标的:工商银行人民币纸白银

讲解:

初始买入价格为3.77元，如果价格上升5%达到3.959就卖出，反之，如果下跌5%达到3.582元，就买入下一网，这时候，买入数量增加20%，1200。当价格重新回到3.77时，卖出上一次的买入数量1200。

反复这样操作，就能实现低买高卖的效果，是不是很简单？

表中的数据大家可以根据自己的情况设定，一个excel表格就可以一秒计算好，非常方便。

我们进入资本市场投资，都应首先认识到一个问题:

投资，最终是概率学游戏，本质上就是一种赌博，只是这种赌博与澳门赌场不一样，这是一种你可以计算赌博游戏的概率，然后根据概率进行下注的游戏。我们必须要承认自己对未来的无知，也要警惕黑天鹅事件的发生，我们在短期甚至中期都预测不了市场的走势，但在长期来看，我们是可以做到根据市场估值，来判断上涨下跌概率的。

关于心态:进行网格投资，最重要的是要在买入前做好压力测试，确定好某个品种最大的可能下跌幅度，就比如这个纸白银网格，如果你的第一网买入点就是3.77，一路下跌50%，你要有足够的资金和心理准备进行机械地重复下注。

关于幅度:上涨下跌不一定非要是5%，像分级A这种波动幅度比较小的标的，采用3%更好。也不一定每一次买入数量都要增加20%，如果你不知道某个标的的估值不是很清楚，在前面几笔的买入数量就可以不增加。

关于标的:不建议对个股进行网格投资，首先个股碰到黑天鹅事件概率太大，而且手续费一般较高，之前的文章《再谈投资》已经讲过了，十分建议选用指数基金或者贵金属，油气等大宗商品。目前市场行情下，个人觉得医药，养老，环保，500ETF，华宝油气，等指数基金或者ETF基金十分有投资机会。

总结:

网格投资策略不是投资体系当中主要的投资方式，它只是起到一个辅助作用，能够帮助大家做好现金管理，同时防止出现指数长期震荡赚不到钱的现象出现。

而不管采用什么策略，心态永远是十分重要的一个影响因素，你的每一次点击买入按钮之前，都要想明白，为什么要买这个品种，用什么策略交易，最差会怎样，最好能怎样，现在买入，涨的概率大还是跌的概率大。

所有的一切都是在买入之前就已经计划好的，而不是买入之后发生了再去考虑。如果你能够做到这一点，你就能够很舒服地看淡涨涨跌跌，同时又能享受到资产不断上升的感觉。

这，就是投资的乐趣。

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