财八卦第2期：e租宝案执行，投资人的500亿能回来么？

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2月7日消息，北京市第一中级人民法院发布关于被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司、被告人丁宁、丁甸、张敏等26人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪、非法持有枪支罪一案立案执行的公告。

公告同时指出：“为依法保护集资参与人的合法权益，北京市一中院将严格按照法律规定开展执行工作，信息核实、资产变现、资金清退等各项工作正在按计划、按步骤有序推进。请广大集资参与人关注法院发布的相关公告及公示信息。”

 

难道投资人的几百亿血汗钱能拿回来了么？

 

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我们回顾一下e租宝事件的来龙去脉：

据各大网站报道：

“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融(北京)网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，打着“网络金融”的旗号上线运营。

2016年1月14日，备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。其中，“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。此外，与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。

不过财哥通过天眼查查询工商信息发现，e租宝网站虽然隶属于金易融(北京)网络科技有限公司。

但金易融(北京)网络科技有限公司的股东并不是钰诚集团及其关联公司，只是两名自然人，其中王之焕持股90%，宋在庆持股10%，也查询不到钰诚集团及其关联公司曾经是股东的纪录，这显然和各网站报道的金易融(北京)网络科技有限公司为钰诚集团全资子公司不符，但金易融(北京)网络科技有限公司控股股东王之焕与钰诚系多家公司存在关联关系。

背后有关联关系与直接持股、全资子公司可差远了，国内网站的新闻报道严谨性还是有待提高啊。

2016年8月14日，e租宝案由北京市公安局侦查终结移送审查起诉。

2016年8月15日，北京市人民检察院第一分院依法受理e租宝案。

 

据北京市人民检查院官网公告：

2016年12月16日，北京市人民检察院发布，北京市人民检察院第一分院以被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁等１０人涉嫌集资诈骗罪，被告人王之焕等１６人涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年12月15日依法向北京市第一中级人民法院提起公诉。

2017年9月12日，北京市第一中级人民法院依法公开宣判被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款案，对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元；对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元；对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元；对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币7000万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺政治权利及罚金。

2017年11月29日，北京市高级人民法院依法对安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款上诉一案二审公开宣判，裁定驳回上诉，维持原判。

二审宣判后，将由一审法院严格按照法律规定进行涉案财产的善后处置，尽快组织开展信息核实、资产变现、资金清退等各项工作。请广大集资参与人关注法院发布的相关公告和信息。

再然后，就是前两天北京市第一中级人民法院发布的立案执行公告了。

 

据北京市人民检查院的信息显示，2014年6月至2015年12月间，被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司及被告人丁宁等人违反国家法律规定，组织、利用其控制的多家公司，在其建立的“ｅ租宝”“芝麻金融”互联网平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目，以承诺还本付息为诱饵，通过媒体等途径向社会公开宣传，非法吸收公众资金累计人民币762亿余元，扣除重复投资部分后非法吸收资金共计人民币598亿余元。至案发，集资款未兑付共计人民币380亿余元。

案发后，公安机关全力开展涉案资产追缴工作。截至目前，已追缴部分资金、购买的公司股权，以及房产、机动车、黄金制品、玉石等财物。现追赃挽损工作仍在进行中，追缴到案的资产将移送执行机关，最终按比例发还集资参与人。

 

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几十万投资人最关心的是，到底还能追回多少钱呢？

 

北京市第一中级人民法院的信息显示，e租宝案的大部分集资款被用于返还集资本息、收购线下销售公司等平台运营支出，或用于违法犯罪活动被挥霍，造成大部分集资款损失。

 

整理此前各媒体的报道，集资来的巨款主要用在这几个方面：

去向1：送情人

钰诚国际控股集团总裁张敏交代，丁宁除了向她赠送过价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她5.5亿元人民币。据调查显示，丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。

去向2：购买相关信息

“我们虚构融资项目，把钱转给承租人，并给承租人好处费，再把资金转入我们公司的关联公司，以达到事实挪用的目的。”“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁说，他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。 安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称，丁宁指使专人，用融资金额的1.5%-2%向企业买来信息，他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里，制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。为了让投资人增强投资信心，他们还采用了更改企业注册金等方式包装项目。

去向3：支付高昂的员工工资

“钰诚系”的一大开支还来自高昂的员工薪金。以丁宁的弟弟丁甸为例，他原本月薪1.8万元，但调任北京后，月薪就飞涨到100万元。据张敏交代，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，仅2015年11月，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。

去向4：天价广告费

2014年以来，“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，还将张敏包装成“互联网金融第一美女总裁”，作为企业形象代言人公开出席各种活动。 多位公司高管称，为了给公众留下“财大气粗”的印象，丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰“展示公司形象”，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。

去向5：还掉之前的产品本利

有媒体了解到，“e租宝”推出的产品，预期年化收益率大都在10%以上，远高于一般银行理财产品的收益率。

 

这样子花钱，估计真剩下不了多少。

 

财哥整理此前各媒体报道发现，由北京市公安局立案侦查的“e租宝”案件已于2016年8月14日侦查终结，当时共冻结涉案资金逾100亿元，查封、扣押涉案现金折合人民币约3亿元、黄金制品约18.7万克以及房产、珠宝、股权、车辆、直升机、办公用品等一批涉案财物。

财哥估计，冻结资产和财物的总值在200亿以内。

假设剩下200亿，那咱们投资者是不是就能拿回来200亿，200/380=52.6%，还能拿回来一半多呢，损失也不算太重。

 

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如果这样想就太天真啦！

原因很简单，需要这笔钱的人很多！除了国家罚没的部分之外，e租宝还有很多员工的工资未发，还有银行及其他债权方的欠款等等，这在法院处理过程当中都会按照一定的次序和比例进行清退。

所以最后用于偿还投资人投资款的部分可不会有200亿，到底会有多少，这财哥可就不知道了，如果有100亿就不错了，大家能拿回本金四分之一多一点。

让我们共同期待，本金退还那一天的到来。

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从3年前的e租宝，到去年底的钱宝网，韭菜年年有，只是刀不同。

当年，我认识的一个朋友，90后，也去了e租宝，年纪轻轻就成了一间分公司的负责人，年薪百万，意气风发，一直力邀我过去一起发展。一番了解之后，我奉劝那位哥们早点退出，小心为妙，可惜未能劝服。e租宝案爆发的当天，我立刻打电话给他，提示已经关机，后来我又多次拔打其电话，一直都是关机。

至今，再也没联系上。

纵观所有的庞氏骗局，无非就是低门槛、高收益、无风险，无比简单拙劣的骗术，但却永远有无数的投资者飞蛾一般扑上去，这就是可恨的贪婪，可怜的无知，可悲的人性。

投资理财是专业的事，不懂就要学，最低成本的方式就是学，但是要用心，要投入时间。不愿意学就要委托给靠谱的专业的人，这需要请一个理财师。

春节马上就要来了，希望大家不要再被这样的骗局所伤，踏踏实实做好投资理财，过上幸福美满的生活。

财道研习社

中国人的理财大学

中国家庭的理财管家