指数基金投资干货
一、选择指数基金的理由
二、指数基金的分类
三、指数基金怎么挑选
四、怎么止盈和止损
一、选择指数基金的理由
1、指数基金是什么？
（1）概念：
指数是一个选股规则，它的目的是按照某个规则挑选出一篮子股票，并反映这一篮子股票的平均价格走势，购买指数基金就相当于你同时购买了这些指数中的很多只股票，去获得这些股票的平均收益；
（2）交易场所：
国内有三大指数系列：上海证券交易所（简称上交所）开发的上证系列指数，深圳证券交易所（简称深交所）开发的深证系列指数，以及中证指数有限公司开发的中证系列指数；
美国主要有三大指数：纳斯达克指数、标普500指数、道琼斯指数；
中国香港主要是恒生公司开发的指数；
（3）指数基金的特点：
①风险低、波动小；②长期收益好；③操作方便简单；④不需要刻意择时；
（4）投资指数基金的步骤：
①选择定投渠道：包括银行、基金公司、第三平台；
②制定适合自己的定投计划，包括定投目标、每次投入金额、每次定投时间等；
③挑选具体的基金；
④学会止盈和止损；
⑤坚持定投，克服恐惧；
二、指数基金的分类
1、宽基指数：
（1）上证50指数：上证50指数是从上交所挑选沪市规模最大、流动性好、最具代表性的50只股票组成样本股，以综合反映沪市最具影响力的一批优质大盘企业的整体状况，指数中的股票主要以大盘蓝筹股为主，关键词就是大，都是350亿到千亿级别的大公司，大部分都分布在金融行业，前十大权重股中8只来自于金融行业，6只银行，一家保险，一家券商，也就是说上证50中金融股占比非常高。基本可以反映上交所大盘的走势，流动性好，相对风险低，波动比较平稳，上证50指数只有上交所股票，并不能完整反映国内整体股票市场走势；
（2）沪深300指数：沪深300指数是由中证指数公司开发的，从上交所和深交所挑选规模最大、流动性最好的300只股票。它的成份股数目比上证50多，也都是以大公司为主。沪深300指数所包括的公司，从市值规模上来说，占到国内股市全部规模的60%以上，比较有代表性，所以沪深300也被认为是国内股市最具代表性的指数；相比于上证50指数，占比最高的行业是金融，工业和消费，行业分布更加均衡；
（3）中证500指数：中证500指数是排除沪深300指数中的300只股票，再选取市场上从第301-800只股票组成的指数。是我国中小企业的集中代表；这500只股票中，前三大权重板块分别是信息技术、工业和材料，占比大约57%，行业分布相对更分散。与沪深300指数相比，中证500更能代表先进制造、先进材料、新一代信息技术等未来发展方向的新兴产业，虽然可能不是A股最顶尖的企业，但可能是最有潜力的企业；
（4）创业板指数：创业板指数是从创业板中选取规模最大，流通性最好的100只股票组成指数；行业分布上，创业板更集中在信息技术、医疗保健、日常消费等板块；
2、策略指数：
（1）红利指数：通过持有几十只现金分红最高的股票，来获取更高的收益。这就是红利指数的来源；
（2）低波动指数：低波动指数是通过波动率排名，选取股价波动率最小的一批股票组成股票组合来降低投资风险；
（3）基本面指数：符合营业收入，现金流，净资产，分红四项指标都排在前列的指数；
3、行业指数：
行业指数从名字上就能看出，是专门投资某一行业股票的指数；其中最主要的10个一级行业分别是：
材料：金属、采矿、化学制品等；
可选消费：汽车、零售、媒体、房地产等；
必需消费：食品、烟草、家居等；
能源：能源设备与服务、石油天然气等；
金融：银行、保险、券商等；
医药：医疗保健、制药、生物科技等；
工业：航空航天、运输、建筑产品等；
信息：硬件、软件、信息技术等；
电信：固定线路、无线通信、电信业务等；
公共事业：电力、天然气、水等；
如果选对了行业，又遇上了行业风口，收益是要远超过宽基指数的，行业指数的投资风险更高一些，不仅要考虑投资价值，还要考虑不同行业自身的特点和当前所处的发展阶段；
三、指数基金怎么挑选
1、一个好的基金是怎么样的？
（1）规模：规模较大的基金较稳定
不同指数基金产品规模差距非常大，小到几千万，大到上百亿。基本来讲规模在5亿~10亿以上是比较理想的，一般最好也别低于1亿。是不是规模越大越好呢？如果高于50亿，会影响投资组合的流动性，净值的增长较慢；规模太小则风险较大。
（2）成立时间：成立时间长的基金运行稳定、经验丰富、收益透明
成立时间越长，可观察数据越多，越有利于我们去做长期的收益对比。所以更推荐大家选择成立时间三年以上，运行良好的基金。同时也选择正规安全，尽量是大品牌的基金公司。
（3）业绩排名：过去三年业绩排名比较稳定更适合投资
在选择产品时我们会综合对比各家基金公司的收益率，很多基金公司喜欢用近期业绩说话，这样产品会比较好卖。但是我们一定要综合对比各个时间段的收益率，特别要看中长期收益，如果1年、2年、3年的收益排名都在同类同期中排名比较靠前，例如排名前30%，那就是非常优秀的业绩了。
（4 ）跟踪误差：跟踪误差越小越接近指数
购买指数基金的目的是尽可能紧贴地跟踪其标的指数的收益，所以误差数值较小时，也说明这个基金的运营风格较为严谨，一般不超过1%，再结合其它指标共同参考。单纯给出一个数字无法比较，可通过对比同类指数基金横向对比。
（5）费率：不同基金不同渠道费率有差别，选择费率低的
2、怎么利用工具挑选基金？
①打开天天基金网页版：点击基金筛选；
②点击进入后会出现以下页面，在基金类型中选指数型，基金公司不限，基金业绩不限，更多分类点选HS300，我们先用沪深300举例来教大家怎样选基金。如果要选其他指数，在分类列表中找到这个指数名词，点选就可以；
③在时间段中点击近三年，点选完会进入以下界面，长期收益稳定且排名靠前是最重要的指标；
④我们选取近三年排名最靠前的5只基金加入比较，因为列表中有华安沪深300两只基金，区别是A类和C类份额，只是收费方式不同，所以我们直接选一只A类就可以。点击前面的方框，下方会出现比较栏；
⑤我们综合对比这几只基金的历史收益，长期收益更为重要；
⑥通过这个方法，我们可以选出一个指数下最优秀的排名最靠前的几名选手，具体选择哪一只就要结合个人的投资风格和风险承受能力；
四、怎么止盈和止损
（1）目标止盈法：
无论市场牛熊，给自己设定一个目标值，比如30%，到了就卖出止盈，现在的软件都有止盈点提醒设置，大家可以提前在软件上设置好，一旦达到目标，就可以手动止盈；目标值的多少，是需要根据投资者的风格和投资目标来定的。
（2）估值止盈法：
估值止盈法，又叫PE止盈法，它是根据指数目前的估值和历史估值区间来判断止盈的时间点。低估买入，正常持有，高估卖出。因为估值过高都会经历一个回归的过程。所以当估值过高我们就要及时止盈。
（3）回撤止盈法：
这是一个可以和以上两种方法配合使用的方法。比如说我们设置了目标30%止盈，或者到了估值的高位显示应该卖出，但是我们发现市场还在上涨，而且趋势还很猛，担心错过后面的涨幅，这个时候就可以采用回撤止盈。
这个回撤点可以设置在10%，收益一旦回撤超过10%就止盈，比如目前100000块本金的盈利已经达到30%（30000元），我们无法判断接下来市场的涨跌，就持有观察，一旦盈利回撤幅度达到10%，也就是30000*10%=3000，也就是盈利退回到27000元就立刻止盈，保住胜利的果实，记住是盈利回撤10%。
（4）市场情绪法：
在别人恐惧时贪婪，在别人贪婪时恐惧。市场情绪法逆市而行，一般不会受限，比较容易观察。如果全民都在炒股，每天都在讨论又赚了多少钱，未来还会涨到多高等形势时，这时候我们反倒要谨慎了。这个方法听起来简单，但却是反人性的，不容易做到。
换手率/新发基金数量/股票开户数/融资余额在一定程度上反映市场是否过热。
