监管 | 纽约司法部问询币安等13家交易所，引市场波动

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4月18日，美国纽约州司法部长Eric T. Schneiderman代表纽约州司法部向以下13所主要数字货币交易所提出业务问询，包括：Coinbase(Gdax), Gemeni, BitFlyer, BitFinex, Circle Poloniex, 币安, Tidex, Gate.io, itBit以及火币网，同日比特币价格剧烈波动，短暂下挫10%。

在信函中，纽约司法部明确表示，数字货币本身是一种很有启发性的金融科技创新。这种形式以一种特殊的交易中介存在很好的解决了一些场景下的支付问题，同时也给许多科技创业者和投资者提出了一些新的合作方式。

在另一方面，纽约司法部也表示主要的问询原因是因为现行市场有强烈的波动性和投机性，并且由于缺乏监管，有太多市场人为操纵。在信函中，纽约司法部数次提出现在数字货币交易中可能涉嫌大量内幕交易以及市场操控，同时用户的账户安全也没有能做到传统行业金融产品一级的暴涨。而交易所作为大部分用户的入场途径以及兑换场所，司法部认为监管和合规还不足。对于司法部而言，这次问询主要的问题集中在以下几个方面：

1. 控股人和经营所有权

2. 具体运营开支

3. 交易流程和方法

4. 停牌或者交易中断的设计

5. 风险和金融法律内控

6. 数据隐私以及反洗钱

在信函的最后，司法部表示截止日期是5月1日，会将得到的回复处理后对公众披露，并且所有拒绝或者提供模糊回答的交易所也将被标记。对于整个行业，司法部重点关注的是如何让交易所，项目方和投资者之间产生法律绑定的权责关系，以及提高交易所整体的对外透明度。

币师解读

这封信函表示美国对于交易所的合规检查仍在缩紧，虽然整体呈现出相对乐观鼓励的态度，但是对于现在市场的乱象仍然必须处理。在讨论这封信函之前，我们首先要知道，纽约州本身在美国就属于对于比特币接触较早，而且监管态度比较严厉的地区。纽约作为美国的金融中心，吸引了大量的数字货币相关企业早期在此驻扎与华尔街展开合作。也正因如此，纽约是全美第一个对比特币和数字货币相关企业颁发合规执照和具体监管措施的地方，在2014年，纽约颁发了比特证给政府认定的合规数字货币业务企业，一共现在有三家，分别是支付公司Circle(后收购Poloniex)，瑞波以及美国主要交易所之一的Coinbase。

而在今天这份问询名单里面，我们不只看到了华人主导的Gate.IO, 币安以及火币网，同时我们也看的了已经获得比特证的Coinbase和Poloniex(Circle控股)。这也表明监管可能会继续深化，现在的比特证已经非常难获取，这么多年只有三家主要企业获得也说明了这点。比特证是由纽约州金融服务部颁发的，这次问询的是司法部。这也表示数字货币交易对于政府而言已经从一种小众金融投机品扩大到了有可能影响更大范围的金融安全稳定的金融产品。

事实上如果仔细阅读这份发给交易所的问询件(币师放在公众号里了，可以下载查看)，我们可以看出政府部门对于交易所的许多内情还是非常了解而且关注的，问题都问到了点上。比如，可以看到有一条问题提出，该交易所上次的暂停交易或者停摆时间大概是什么时候，主要原因是什么，客户有没有因此不能提现等。经常做交易的读者应该清楚，这个主要针对的就是一些小的黑心交易所内盘“拔网线”的行为了。在问询件里，司法部还提出，交易所是如何禁止内部雇员自己操作交易或者向相关人士透露信息的，都有哪些举措，是否有专门的机构对制度和日常运营做审计审核。这些敏感的问题都表明，纽约司法部并不是无的放矢，针对性非常强，相信对于各个交易所而言这些问题也会相当难缠。作为民众，我们也同样乐于见到司法部将这些信息公开，增加整个行业的透明性。而现在整个区块链和数字货币行业最大的问题就是不透明性和产业碎片化，合规和监管也许是打破这种不健康发展的必经之路。

如果希望研究这份纽约司法部的信函的，币师特意把函件下载链接放在公众号里，关注微信公众号Coinshifu以后回复“NY001”就可以阅读以及下载了。

杂谈

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