笔记：世界人口老龄化：事实、解释和未来

• 来源：The Global Demography of Aging: Facts, Explanations, Future. D.E. Bloom, D.L.Luca. Chapter 1 of Handbook of the Economics of Population Aging, Vol.1.

1. 引言

• 人口老龄化的影响
  • 劳动参与率降低、 储蓄率下降、医疗支出上升、养老保险支付危机和对公共医疗的冲击
  • 非传染性疾病逐渐占主导地位 $\Rightarrow$ 增加寿命的质量
  • 居住安排
• 对社会的挑战
  • 老年人如何调整行为
  • 技术和制度的创新方向
• 写作目的
  • 世界各地人口结构变化，包括不同时间段、不同地区、和不同发展阶段的差异和相似点
    • 上述差异主要产生自出生率和寿命预期上的差异
  • 经济学家对这些差异的解释

2. 人口老龄化的事实

2.1 趋势和预测

• 世界总和
  • 60+ 人口从1950年的2医增长到2015年7.6亿，2020年将达10亿，2050达20亿，2100年30亿
  • 80+， 1950年1400万，2015年1.08亿，2100年将达9亿 （对医疗支出产生很大影响）
• 按发展阶段
  • 发达国家：60+人口占总人口20%以上，40年后将达30%
    • 日本比例最高（30%），2040年将达44%
  • 发展中国家：60+人口占10%，2050年将翻倍
    • 2050年，该比例在印度中国预计分别为20%和36%
    • 2000-2015年，中国60+人口数量增加了67%
    • 巴西，2050年预计将从2010年的不足2000万增长至7000万
    • 非洲因HIV/AIDS，增长会慢得多
• 老年人口抚养比（OADR）
  • 全球当前，12.6%
  • 发达国家：25%当前，至2100年50%
• 性别比例
  • 女性出生率低于男性，但死亡率也低
  • 老龄人口女性比例高
    • 发达国家女性优势下降$\Leftarrow$主要发生在男性身上的心脑血管病得到控制
  • 性别比例失衡的影响
    • 发展中国家寡居老人的居住安排、财务安全和养老模式

2.2 人口数据的可靠性

• 劳动人口（15-64岁）相对准确
• 低龄人口通常高估
  • 高估出生率
• 老龄人口通常低估
  • 低估死亡率的改善（除了非洲和前苏联地区）
  • 80+人口持续低估
• 关于人口预测的不确定性至今没有得到充分理解

3. 人口结构演变和老龄化

• 人口结构演变历程
  • 起点：马尔萨斯阶段，高生育率、高死亡率，人口规模不变
  • 第一阶段：新生儿死亡率下降，人口上升
    • 人口年轻化持续数十年
  • 第二阶段：出生率下降，人口增长速度下降（但仍为正）
    • 通常持续40-50年
    • 工作人口上升，社会抚养比下降
  • 第三阶段：死亡率和出生率达到均衡，人口稳定甚至下降
    • 寿命增长
    • 工作人口比例下降
  • 预计2100年，所有国家都将完成三个阶段的演变

3.1 发达国家人口演变历史

• 第一阶段最早发生在1800年前后的西欧
  • 1820年，英国寿命预期为41岁，比上世纪提高了6年，接下来50年（工业革命）保持稳定。1870年以后，死亡率继续下降，寿命预期上升至50岁，现在为80岁。其他发达国家经历了类似历程
  • 原因
    • 经济增长带来的生活质量的提高，包括营养和医疗服务
    • 公共卫生设施，比如自来水和疫苗
    • 教育水平提高
• 第二阶段
  • 大部分西方国家开始于19世纪末或20世纪初，出生率在1870-1930年间下降了40%
  • 原因
    • 贝克尔的理论：经济原因，人们对孩子需求逐渐下降
      • 养育成本上升：包括直接成本和机会成本（时间成本）
    • 现代避孕技术
• 第三阶段
  • 基本上所有发达国家已经进入第三阶段
  • 西班牙、意大利、德国生育率已经低于世代更替水平
  • 俄罗斯和日本生育率低于总死亡率

3.2 发展中国家

• 基本上沿袭发达国家
• 非洲是个例外

4. 老龄化的决定因素

• 两个因素：出生率和死亡率
  • 出生率降低，年轻人数量下降，进而工作人口数量，提高抚养比
  • 死亡率降低提高老年人比重。若经济已经得到发展，老龄化问题相对不严重
  • 出生率的作用大于死亡率
    • 美国老龄化2/3可归因于出生率下降
    • 即使在中国，预期寿命快速提高，出生率仍起到主要作用
  • 人口规模已经稳定的国家，移民会产生影响，但有限
    4.1 出生率下降
    4.1.1 理论
• 贝克尔生育模型（1960）
  • Becker and Lewis (1973) 引入固定成本，进一步一般化
  • 后来绝大部分模型可以和贝克尔模型整合
  • 经验研究支持
  • 仍然是最有用、最简单的模型
    4.1.2 发达国家
• 出生率下降中的例外：baby boom
  4.1.2.1 孩子养育成本对生育率的影响
• 经验研究难点：如何找到外生孩子成本
  • 直接成本的影响，经验研究结果不确定
• 生育决策和劳动供给是同时做出的
  4.1.2.2 教育对生育率的影响
• 作用机制
  • 教育回报提高，相当于降低质量价格，质量-数量决策偏向质量
  • 女性教育水平提高，导致养育机会成本上升
  • 女性受教育水平提高，更能使用避孕技术、并提高孕期的健康
• 证据比较强
  4.1.2.3 生育控制（birth control）影响
• 生育控制技术发展是否有作用？
  • 贝克尔等人认为生育控制技术的发展是孩子需求下降的结果
  • 最近的研究确认了生育技术的影响
  • 堕胎合法化也降低了生育率
    4.1.3 发展中国家
• 婴儿潮在发展中国家也出现过，但原因不同发达国家
  • 发达国家：家长预期未来收入上升
  • 发展中国家：幼儿死亡率在某阶段快速降低，但出生率长期趋势下降，造成这段时间存活婴儿数量高于之前和之后。
    4.1.3.1 幼儿死亡率下降对生育率的影响
• 可能的影响
  • 低死亡率降低生育/养育成本，提高生育率
  • 高生育率是对高死亡率的预防，幼儿死亡率降低降低生育率
• 经验证据：不确定
  • 原因：婴儿死亡率降低同时期，成人死亡率也降低，改变成人时间线、进而人力资本投资，进而偏向孩子质量而不是数量（难以隔离的影响）
    4.1.3.2 孩子养老的预期对生育率的影响
• 经验证据相当缺乏

4.1.3.3 计划生育的影响

• 经验研究结果不确定
  4.1.3.4 教育的影响
• 证据支持教育降低生育率

4.1.4 未来的生育率

• 低生育率还将持续十几年，尽管有些欧洲国家出现了反弹
• 总和生育率长期低于1.3，将导致人口在45年内下降一半
• 目前尚无让人信服的理论解释低生育率社会的生育行为，因此对未来生育率的预测猜测成分较大
  • 使用微观数据的研究，外部有效性难以确定

4.2 预期寿命的提高

• 对老龄化贡献比不上生育率降低
  • 印度60+人口增长，1/5可归因预期寿命提高
  • 中国，1/7
    4.2.1 发达国家预期寿命提高的原因
• 医疗技术发展，尤其是心脑血管疾病。（非传染病的）
• 吸烟人口下降
• 其他原因：意外减少、低婴儿死亡率……

4.2.2 发展中国家

• 传染病在大多数发展中国家还是预期寿命低的主要原因
  • 政策：卫生设施
• 妇女教育水平低导致的高婴儿死亡率

4.2.3 未来的死亡率

• 发达国家：肥胖可能导致死亡率上升

5. 老龄化的性质（影响）

• 关键问题：增加的寿命是否有质量？
• 取决于
  • 健康下降的原因
  • 居住安排
    5.1 非传染病的发展
• 四种最主要的NCD：心脑血管病、癌症、慢性呼吸系统疾病、糖尿病
  • WHO数据，2010年，3100万人死于上述疾病
• 老年痴呆越来越引起重视
  • 美国14%以上的70+老人罹患老年痴呆，75+有4.3%为阿尔莫茨
  • 医疗成本接近心脏病
  • 老年痴呆人数增长，到底是单纯因为老龄人口增加，还是随时间推进患病率增加，尚不清楚
• 非传染病的政策含义
  • 运动、解决、健康食谱、
  • 运动能降低老年痴呆的风险
    5.2 发病率压缩还是扩张？
• 发病率压缩：寿命变长 $\Leftarrow$ 健康提高 $\Rightarrow$ 发病率压缩
• 发病扩张：到老就有病，寿命延长，疾病跟随
• 经验研究结果不确定

5.3 居住安排
5.3.1 发达国家

• 自19世纪开始，美国多代共同生活就开始下降
  • 1850年代中叶，70%以上的65+人口和子女同住；1990年代末，只有15%
  • 社会安全保障、农业社会解体、老年人经济状况提高导致
  • 其他原因：城市化、工业化、人口结构变化（但证据不支持）
  • 其他发达国家现象类似
  • 低收入家庭更倾向同住
• 对独居老人，孩子的作用仍然很重要
  • 照顾、陪伴、家务
  • 罹患NCD老人也多选择同居
• 老年人非婚同居现象

5.3.2 发展中国家

• 与发达国家的重要差别：养老金不足
• 社会经济变化
  • 非农就业上升、生育率下降、人口流动、社会行为
• 在中国，与子女同住仍然是重要方式
  • 在城市，老年人倾向与配偶同住，而不是子女
  • 但选择子女在附近居住
  • 原因：养老金制度、房改
• 南美，儿子女儿赡养比例相当。亚洲主要是儿子赡养
• 发展中国家的问题
  • 老年性别失衡，女性的养老问题
  • 农村老年人的养老

6. 待研究的问题

• 教育对生育行为影响的因果关系
  • 决定社会政策
• 养儿防老效应也缺乏证据
• 生育率和寿命提高是否会形成平衡
• NCD和老年痴呆
• 居住安排