警官―医生
上午自发现金流游戏
警官的游戏总结
目标：使你的非工资收入大于总支出，从“老鼠圈”，进入“快车道”
总收入：8330（3000）
总支出：2040（1880）
月现金流：6290
非工资收入：5330
非工资收入大于总支出（5330＞2040）
资产负债表
负债栏
住房抵押贷款：40000
教育贷款：0
购车贷款：5000
信用卡：2000
额外负债：1000
房地产抵押贷款：33000（3/2厅）、60000（3/2厅）、50000（3/2厅）、
80000（4公寓）、160000（8公寓）、
200000（8公寓）
负债：0（有限合伙）
银行贷款：4000（已还）、3000（已还）、2000（已还）、3000（已还）
资产栏
银行存款：520
股票/基金/存单 股数 每股成本
ON2U 5000 10（已卖）
OK4U 1200-200 10（20-30卖）
MYT4U 2000*2 1*2（合伙买）
OK4U 2000 1（50卖）
房地产 首期支付 总成本
3/2 2000 35000
3/2 5000 65000
3/2 0 50000
4公寓 20000 40000
8公寓 40000 200000
8公寓 40000 240000
损益表
收入栏
项目 现金流
工资： 3000
利息：
股利：
房地产：
3/2厅 220
3/2厅 160
3/2厅 100
4公寓 8000
8公寓 16000
8公寓 950
企业投资：
有限合伙 1500
支出栏
税金：580
住房抵押贷款：400
教育贷款：
购车贷款：100
信用卡支出：60
额外支出：50
其它支出：690
小孩支出：160
银行贷款：400（已还）、300（已还）、200（已还）、300（已还）
总负债：40000+5000+2000+1000=48000
一年总支出：1880*12=22560
40%年化收益：22560/0.4=56000/20（股票）=2820（股数）
重读《富爸爸财务自由之路》
第八章 我怎样才能致富
今天读到―成为―做―拥有
很多人是模仿富人们所拥有的东西，做富人们所做的事情，这样他们便认为自己已经成为了富人，因为他们在做富人做的事情。这只是行为上改变。比贷款买豪车、贷款买游艇、贷款买房
而罗伯特.清骑在偶然听课中，听到老师所说的另外一种观点，“成为”的观点。也就是你想成为什么样的人，然后去“做”了，行动了，坚持行动了，你才能“拥有”什么。这是内心深处所做的改变
例如你想成长“B-I”成为投资者或者企业家，然后你为“成为”企业家和投者“做”了一系列的规划，并且坚持的执行下去。最后你“拥有”了，你想成为的企业家或者投资者
穷人的思维是：先“拥有”，然后再“做”，最后“成为”谁，以为自己成为了谁谁
富人的思维是：先想“成长”谁，然后再“做”，最后再“拥有”
这是重读后的所得，相比较一年前读这本书又有不小的收获，对资产、负债，以及投资的7个等级。一本好书是值得反复阅读，因为其中的知识点你不一定掌握，所以反复阅读是很有必要的。
财富思创
第一次现金流游戏
医生的游戏总结
目标：努力使你的非工资收入大于总支出，从“老鼠圈”，进入“快车道”
总收入：23810（13200）
总支出：9650（9650）
月现金流：14160（3550）
非工资收入：10610
非工资＞总支出（10610＞9650）
资产负债表
负债栏
住房抵押贷款：190000
教育贷款：150000
购车贷款：19000
信用卡：9000
额外负债：1000
房地产抵押贷款：55000（3/2厅）、50000（3/2厅）、64000（4公寓）、120000（早餐和旅馆）、300000（洗车店）、160000（8公寓）、
负债：（企业）0（有限合伙）、160000（自动化）、100000（自动化）
银行贷款：5000（已还）、16000（已还）
资产栏
银行存款：400
股票/基金/存单 股数 每股成本
MYT4U 16000*2 1*2（20元一半）
50元卖另一半
房地产： 首期支付 总成本
3/2厅 5000 60000
3/2厅 0 50000
4公寓 16000 80000
早餐和旅馆 30000 150000
8公寓 40000 200000
企业投资： 首期支付 总成本
有限合伙 30000 30000
自动化企业 40000 200000
洗车店 50000 350000
自动化企业 25000 125000
损益表
收入栏
项目 现金流
收入： 132000
利息：
股利：
房地产：
3/2厅 160（38%）
3/2厅 100（未知）
4公寓 750（56%）
洗车店 1500（）
8公寓 1600（）
企业投资：
有限合伙 1000
自动化企业 2700
早餐和旅馆 1000
自动化企业 1800
支出栏
税金：3420
住房抵押贷款：19000
教育贷款：750
购车贷款：380
信用卡支出：270
额外支出：50
其它支出：2880
小孩支出：0
银行贷款：500（已还）、1600（已还）
总负债：
190000+150000+19000+9000+1000
=369000
一年的总支出：9650*12=115800
40%年华收益：
115800/0.4 =28950/20（股票价格）=14475（股数）
下午游戏，6位玩家，本轮游戏拿医生，因为再坐的各位的职业工资都不怎么高。拿医生一个最大的缺陷就是财务报表填的非常多，表格都容不下。所以，有好几次别人给我抽的大机会因为非工资收入太少所以都不怎么机会，就像主席说的，“你有1000的非工资的机会卡他会要，”
非工资太少，不想填表，如果是不是这种职业，我可能就不是这种情况了。哈哈(ಡωಡ)hiahiahia
不是所有的机会都是机会，那有可能是麻烦，也有可能是灾难。
游戏印象最深刻的两次机会
机会一，
一位玩家拿了一张首付5000元的3/2厅房产，看他的样子，有点犹豫，因为他的职业卡，她他拿到手上的现金不多，有可能是对于贷款不太理解或者害怕从银行贷款，所以有所犹豫。
因为我拿的是医生，第一桶金很高，需要30万左右，所以我不能放过每一个可能的机会，主动出机，比被动出击要好，成就是100%，不成也没有关系，起码我去争取了。所以我就提出用手上的现金3000元买这个机会，（突然的出现了一个小插曲：由于思考过深，把买好的饭落地铁桌下面了，当我想起时，地铁已经走了，）可能在他看来这不是一笔好的投资，因为要动用手上的资金，而且还要贷款。贷款对于某些人来说，或者说大部分人来说都是不好的，毕竟是要支出嘛？而且贷款的话手上的现金流也越来越少，现实中也是一样。你在游戏中的某些问题跟你的现实是如此的相似。最后用了3000元的现金他把这机会卖给了我，向银行贷款了5000，首期支8000，非工资收入160，投资收益为24%，成本63000，可以卖65000-135000，利得空间0-83000
