基于公共网络进行“关系”的确立及保障－I

Nick Szabo 是计算机科学家、法律学者以及密码学家。 他于1997年提出了“智能合约”的概念。他所提出的“bit gold” 是比特币和区块链技术的前身。很多猜测认为 Nick Szabo 就是比特币的创始人中本聪。区块链技术风靡当下，而中国更是比特币的大国。但 Nick Szabo 的论文在中文的世界中，少有译本。即便偶有章节翻译过来，也多是错漏百出。 为“智能合约”的广泛传播，本文对 Nick Szabo 的论文“Formalizing and Securing Relationships on Public Networks”做全本翻译，便是在此文中，他首次提出“smart contract”的概念。 

Nick Szabo

介绍

全球化贸易的成本，在历史上有过多次革命性的变化。 首先是运输成本，然后是加工制造成本，最近则是通信成本，它们都剧烈的降低。 然而，在全球化贸易中，依然存在重大的障碍。现在，全球化贸易的成本问题越来越聚焦于法制体系、安全和信任：也就是为了建立、维系和稳固人们之间的关系，而产生的成本。 

虽然全球化的计算机网络在最近得以发展，但在我们的观念中，我们依然存活在纸质的世界中。人们确立各种关系的方式，依然是书面的合同、成文的法律、纸质的表单。对于知识产权和隐私权，不管在我们的态度上还是律法中，都完全存在于书面的世界，而在这个世界中，复制的成本居高不下。潜移默化的，我们无法再沉浸在这些纸面的制度中，尽管这些观念已经深入骨髓、高度成熟。同样的，我们也无法在一夜之间颠覆它们，这些制度中存在太多复杂的人际关系。我们已经迈进一个新时代，在这里，文明必须再次去适应一个崭新的媒介。

在文明的长河中，有许多种技术被用来充当商业关系的见证，而纸张只是其中的一种。 印加人用结绳记事 －－ 在绳子上进行编码，是一种能够防篡改的系统。 早期的中东文明，在几千年中，都使用粘土板。这些早期形式，兼具了后期出现的楔形文字以及硬币，这两者的功能，也是这两者出现的先兆。 硬币的起源，是标准化、固定重量的金属锭。 在通常的生意交换中，对成色和真假的检验，都太过昂贵，所以需要权威的，或者强力的机构在金属锭上铭刻认证标记。在长达几千年的历史中，硬币都在商业中，起到了主要作用。现在，这个时代就要结束。

今天，纸张和书面成文的制度，依然主宰着商业世界。安全措施依然包括印章、图鉴和手写签字。 转移价值，则通过交换票据（演化成支票）、不记名证书、以及使用复式记账法的账户。 最重要的一点，我们都习以为常的认为，合同和法律，都必须是写在静态的媒介上，以供人们中的权威来解释并加以执行。

现在，我们进入一个在线沟通和软件“识字”的时代。 计算机科学家们所研究的“网络虚拟空间”，完全不同于纸质的属性，这种区别远大于纸张之于绳索、粘土和金属。不仅是书面的，还包括声音的、视觉的和其他感知媒介，都可以相互结合。 最重要的是，数字媒介是动态的 －－ 它们不仅仅传递信息，还可以做出某些决定。 数字媒介可以执行计算，直接操作机器，进行逻辑判断，在这些事情上它们的速度远高于人类。

从静态媒介到动态媒介的转换，将在司法体系、信任和安全等领域，给人们带来第四次成本革命。在商业上的影响，将体现在多个方面，包括法律、会计、审计、支付、收款、合约、保密等：总之，商业关系的整体特征，将发生巨大改变，而这种改变之大，今天的我们无法预见出所有的可能性。

在传统的方法中，确立商业关系就是通过合约，其中包括一系列的承诺，这些承诺基于双方“达成的一致意见”。 我们一般认为合约都是书面的，实际上，口头合约也是合约，从史前就已经开始应用。合约是构造市场经济的基本柱石。多个世纪以来，文化演变不断，合约的概念以及与之关联的原则得以发展，并被纳入普通法。 这种长期演化出来的结构，一般说来，要重新建立，则极其困难，几乎是无法想象的。若我们从零开始，运用理性和经验，去重新建立现代市场运行所需要的复杂概念，例如合同法和产权，恐怕需要很多个世纪。但是数字革命，给了我们全新的挑战，要求我们在很短的时间里，发展出新的制度。当前的律法、流程和理论，对网络空间依然有效。我们要做的就是从其中进行抽取，保留大部分的传统，就能极大的缩短时间，快速构建出可用的数字制度。

计算机让过去无法执行的算法，得以实现。网络则能够以更快的速度，来传递更大容量、更复杂的信息。另外，计算机科学家和密码学家，最近开发出了许多种新的、非常有意思的算法。结合这些消息和算法，我们能够设计出更多种类的新协议。 这些协议，运行在类似互联网的公共网络上，既给人们挑战，也给人们机会，在新的环境中，去确立和保障各种新的关系。正如合同法、商业形式和会计控制，长期以来，在纸质世界中对商业关系所进行的确立和保障。

至今，在电子商务中，自动化合约执行的重点设计标准，来自于截然不同的领域，例如经济学和密码学，但两者之间的横向交流非常少：这一边忽视了技术，另一边则对最佳的商业无动于衷。所有这些努力都在追求共同的目标，并汇聚到一个概念上去，那就是智能合约。

智能合约降低由主体、第三方、以及他们的工具所带来的心智上的，和计算上的交易成本。合约的各个阶段，包括调研、协商、签约、执行和裁定，构成了智能合约的全部范围。本文覆盖了所有这些阶段，重点在于合约执行。 智能合约利用协议和用户界面来推动合约过程的所有步骤。 这就给了我们新的方法，去确立和保障数字型关系，这种关系在与它们的祖先，那些僵化的纸质合约比较起来，显得无比强大。

植入真实世界的合同

智能合约的基本理念是，许多合约条款（例如抵押品、债券、产权界定等）是能够植入到我们所使用的硬件和软件中的。 通过设计植入的方法，可以让毁约的代价极高（甚至可以令签约者不敢毁约）。 现实中就有一个经典的例子，那就是毫不起眼的自动售货机，它可能是智能合约的原始祖先。自动售货机需要承担的潜在损失很有限（钱箱中的金额很小，不值得去破坏自动售货机），它接纳硬币，然后根据显示的价格找零并交付商品。其中的机制很简单，不过是计算机系的大一新生设计有限自动机的问题。 自动售货机是一个合约，具备签约主体：任何有硬币的人，都可以与供应商交易。 上锁的钱箱和其它安全机制对钱币和商品进行保护，防范攻击者，从而让自动售货机的大范围部署，成为有利可图的生意。

智能合约的应用范围远超自动售货机。任何有价值的，且可以通过数码方式控制的资产，都可以植入合约。在智能合约中，涉及资产的条款，是动态的，并且常常按照预先定义好的方式强制执行。在预定义的判断可能无效的处境下，智能合约还要进行更加详尽的数据观察和验证。

再举一个例子，假想一个用于汽车的数字抵押系统。 智能合约的设计战略，要求我们在将合约条款完全植入资产时，逐步细化安全协议。根据合约的条款，这些协议将资产操作所需秘钥的控制权，赋予给合法拥有资产的人。最简单的场景中，车主正确完成“质询－响应”协议，车才能够开动，这样就防范了盗窃的风险。 但是，如果车是抵押贷款的，这种强大的安全措施，就会给债主带来麻烦－执行抵押品回收的人，就没法对赖账的人执行车辆扣押。针对这个问题，我们可以创建一个智能“留置权”协议： 如果车主拒不付款，智能合约将触发“留置权”协议，把车钥匙的控制权归还给银行。这种协议，要比雇佣专业的抵押品回收人员，要便宜，而且更高效。我们可以进一步细化这个协议。比如，在贷款还清的时候，消除“留置权”协议。还有，可以为车主在“经济困难”时期，或者“操作失误”时，设置付款延期。举例说明，当车主以 75 英里的时速行驶在高速公路上时，突然停止了车主的操作权，肯定是不合情理的。

在持续的细化过程中，我们已经将一个粗糙的抵押系统，演进成一个具体可行的合约：

(1) 一个车锁机制，在条件许可下，允许车主进入，排除第三方进入的可能；

(2) 一个后门，留与债权人；

(3a) 仅在超过一定时间，无付款发生之后，债权人后门才生效

并且

(3b) 随着最后一笔电子付款的发生，将把后门彻底关闭。

成熟的抵押系统，应该能够为不同的合约，执行不同的动作。继续我们的范例，如果汽车合约是用来租赁的，那么最后的一笔付款将触发对租赁者使用权的关闭； 对于贷款购买，则是触发债权人的使用权。 一个抵押系统，随着不断的持续设计，将逐步的实现并完成合约逻辑，完整的覆盖所管理的物品、信息以及算法的所有权和商业责任。合约条款在定性上的差异，和资产在技术上的差异，需要我们提供不同的协议。