反洗钱反恐融资成最新各国焦点 | 全球动态一览（3月4日）
政策方面，本周多国重点关注反洗钱及反恐怖主义融资，可能与反洗钱组织FATF最新发布数字资产监管建议有关。
金融方面，外汇支付和结算仍是各大跨国集团关注重点，华尔街金融巨头与Ripple之间的跨境支付之争预计将持续很长时间。
政策
1. 乌克兰：国家数字货币“E-Hryvnia”的试点完成
乌克兰央行已经完成了本国数字货币“e-hryvnia”的试点计划。乌克兰国家银行支付网络和创新增长部门负责人AleksandrYablunivskiy透露，该银行在2018年12月开始试点，考虑这一概念已经至少有一年时间了。
2. 俄罗斯：将非法使用数字资产列入反洗钱法
俄罗斯最高法院针对2015年7月颁布的反洗钱法（AML）提出了新的修正案，已将非法使用数字资产列入与洗钱有关的刑事犯罪清单。从现在开始，通过犯罪手段获得并转换为法币的数字资产将被视为洗钱资金并被视为刑事犯罪。
- 2019年7月前实施加密相关法规
根据俄罗斯联邦议会的指示，俄罗斯总统弗拉基米尔•普京再次为政府设定了最后期限，要求其对数字资产行业实施监管。根据该文件，普京总统已下令政府在2019年7月1日前实施加密相关法规。普京要求俄罗斯联邦委员会（议会上院）和俄罗斯国家杜马（议会下院）在2019年春季会议期间通过相关法规。具体来说，该文件要求通过旨在发展数字经济的联邦立法，包括对民法数字和解的监管。该文件称，该立法还应包括数字金融资产的监管框架，以及吸引更多基于数字技术的金融资源。
国际
- 反洗钱组织FATF发布数字资产监管建议
2019年2月22日，国际组织反洗钱金融行动特别工作组（FATF）发布了一份对其监管建议的新解释说明，以减轻反洗钱和反恐怖主义融资风险。新的内容已经定稿，并将于2019年6月作为FATF标准的一部分正式实行。具体提到：各国应将数字资产视为“财产”、“收益”、“基金”、“资金或其他资产”或其他“相应价值”；各国应确定、评估和了解数字资产活动以及数字资产服务提供商运营中的洗钱和恐怖主义融资风险，要求数字资产服务提供商获得许可或注册；各国应确保数字资产服务提供商受到AML / CFT的充分监管或监督，并有效实施相关的FATF建议。
1. 美国怀俄明州：已签署4份区块链法案
美国怀俄明州州长戈登已经签署4份区块链法案，这四份区块链法案分别为：SF0125法案、HB0074法案、HB0185法案以及HB70法案。HB70法案主要是关于商业申请机制方面，法案授权相关机构制定和实施基于区块链的商业申请系统，包含商业实体注册以及报告等。
2. 欧盟：支持加强数字资产监管
欧盟金融市场监管机构ESMA（欧洲证券与市场管理局）主席Steven Maijoor在本周比利时布鲁塞尔举行的金融科技会议上发表讲话，表示支持加强数字资产监管，这对投资者也是有帮助的。他还表示支持扩大欧洲反洗钱（AML）的范围，从加密和法定货币之间的兑换，扩大到两种加密货币之间的兑换。
3. 泰国：禁止LTC、BCH、ETC用于募资
泰国证券交易委员会(Thai Securities and Exchange Commission)已决定将LTC、BCH、ETC三种加密货币，从允许用作众筹投资以及用于数字资产交易的基本交易对的数字货币列表中移除。
4. 德国：科研体系将特别研究关于区块链发展的建议
德国研究与创新专家委员会27日向德国政府提交新一期年度报告，提出要加强对科研创新的财政支持，推动区块链和人工智能等技术发展。报告说，应推动区块链技术发展，要推出《区块链战略》，加强公众对这一技术及应用的了解和信心。德国总理默克尔当天在接受专家组递交的报告时表示，德国科研体系必须要与时俱进，将特别研究关于区块链发展的建议。德国研究与创新专家委员会是德国政府设立的由资深专家学者组成的智囊团队，每年向政府提供评估报告。
5. 美国加州：出台新法案规范加密业务
美国加利福尼亚州议会多数党领袖伊恩·卡尔德龙(Ian Calderon)提出了议会法案1489，该法案将管理与居民一起或代表居民进行的数字资产业务活动。该法案类似于纽约州的BitLicense，要求企业在该州进行与加密相关的活动时，必须通过审批程序。根据该法案，可能会对违反规定进行数字资产业务的行为处以每天1万美元的民事罚款。在没有许可证的情况下从事此类活动，每违反一项规定，最高可被罚款5万美元。
6. 印度：正考虑为区块链建立监管沙盒
印度证券交易委员会(Securities and Exchange Board of India)正在考虑建立监管沙箱，允许证券市场上出现更多但受到良好监管创新技术，如区块链和人工智能。
- 数字资产法规正处于审议的最后阶段
印度政府告诉该国最高法院，负责起草加密法规的委员会正处于审议的最后阶段。在政府制定加密监管后，法院计划听取央行数字资产禁令的请愿书。
7. 美国罗德岛州：代币发行方不应受“罗德岛统一证券法”的约束
美国罗德岛州5名民主党和共和党参议员星期三共同提交了5595号法案，建议修改“罗德岛统一证券法”，规定“区块链代币”的发行方不被视为证券发行方，并不受该法案的约束。前提是该代币用于消费和购买商品；而不是将其作为金融投资出售给初始买家。
8. 巴林：发布数字资产交易相关规则
巴林中央银行（CBB）发布了与数字资产交易相关的一系列活动的最终规则，包括证书许可、治理规则、最低资本、环境控制、风险管理，AML/CFT、加密资产服务的网络安全规则等。对于被CBB许可作为加密资产交易提供商的个人和机构，监管的范围涉及与订单匹配、交易前和交易后透明度、避免市场操纵的措施以及与利益冲突相关的规则。该银行监管执行董事Khalid Hamad表示，将继续加强监管框架，以跟上全球主要金融中心的创新步伐。
金融
1. 日本软银：完成基于区块链技术移动结算实验
以日本软银为首的电信运营商区块链研究组（CBSG）已成功完成基于区块链技术移动结算实地实验。今年1月份，软银和台湾远传电信实施了该实地实验。软银的用户可在台湾使用远传电信的网络，通过使用移动钱包在加盟店购买商品；且远传电信的用户可以使用软银的网络在日本进行购物。软银和远传电信在此次试验成功后，正在就结算商业模式和未来商业应用的试点实施进行协商。
2. 澳大利亚Austrac：开发基于区块链技术的金融转账系统
澳大利亚交易报告和分析中心（Austrac）与Swinburne科技大学合作正在开发一个基于区块链技术的资金转账系统，并验证其在银行等实体内进行转账的可行性。该项目发言人称，项目于2018年12月开始，预计将持续12个月。Austrac是一家澳大利亚政府的金融情报机构。
3. 美国摩根大通：比特币等主流加密货币将继续存在
摩根大通内部关于加密货币的预测报告显示，比特币，比特币现金，以太坊，XRP，ADA，DASH，莱特币等都将持续存在，继续蓬勃发展，而且其波动性也将存在。加密生态系统将在很长一段时间内围绕区块链技术展开，有关区块链技术的漏洞也将被填补。
4. 巴巴多斯证交所：未来或上线证券型代币
巴巴多斯证券交易所(BSE)已与区块链公司Blockstation签署谅解备忘录，Blockstation将为交易所市场参与者实现数字资产的安全托管、上市、交易、清算和结算，还将为监管机构提供监管工具，为交易所提供STO交易能力。巴巴多斯证券交易所(BSE)已公开表示对上线数字资产和受监管的证券型代币（STO）感兴趣。巴巴多斯（Barbados）是位于加勒比海与大西洋边界上的岛国，是西印度群岛最东端的岛屿，首都布里奇敦。巴巴多斯证券交易所则是该国的主要证券交易所。
5. 瑞士宝盛集团：与Seba Crypto AG签署数字资产服务合作协议
宝盛集团和瑞士数字资产银行Seba Crypto AG签署数字资产服务合作协议，据悉，宝盛集团是瑞士规模最大的银行机构之一。通过此次合作，Seba Crypto AG计划扩大其服务范围，提供数字资产源代码的存储、交易和投资解决方案。
6. 日本瑞穗：与60家当地金融机构就使用J-Coin进行谈判
瑞穗将于3月1日推出其数字货币服务“J-CoinPay”，目前正在与日本60家当地金融机构就使用J-Coin进行谈判。这60家金融机构为5900万用户账户提供服务。目前，便利店FamilyMart，电子产品零售商Bic Camera和东日本铁路公司正在考虑在J-Coin Pay平台上注册。此外，瑞穗计划将有30万家商户加入平台。
7. 南非标准银行：推出用于外汇支付和结算的区块链平台
南非标准银行（Standard Bank）将推出一个私人许可的基于云计算的分布式账本平台，用于外汇支付和结算。该银行表示，基于Hyperledger Fabric技术的系统将于今年上半年上线，旨在加快支付和结算速度，同时提高交易透明度。
8. 瑞士Dukascopy银行：推出基于ERC20的数字货币Dukascoin
3月1日，瑞士银行Dukascopy宣布推出自己的数字货币Dukascoin。Duskacopy首席执行官Andre Duka透露Duskacoin将使用ERC20令牌协议。Dukascopy是首家获得瑞士金融市场监管机构FINMA批准发币的瑞士银行。
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